FMI påminner om att kundkännedom är en viktig del av arbetet med att bedöma risk i ett förmedlingsuppdrag. Det är inte en engångsåtgärd utan en löpande process som kräver uppmärksamhet genom hela förmedlingsuppdraget.
Genom att systematiskt identifiera och kontrollera kundens identitet, utreda verklig huvudman och eventuell PEP-koppling skapar du förutsättningar för att upptäcka och förhindra att din verksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lika viktigt är det att löpande följa upp pågående uppdrag och reagera på avvikelser från det som ursprungligen framkommit.
En ny händelse under ett uppdrag kan innebära att du behöver omvärdera din ursprungliga riskbedömning.För att uppfylla lagkraven behöver du även dokumentera vidtagna åtgärder och gjorda bedömningar. Detta är också nödvändigt för att du som mäklare ska kunna visa att tillräckliga åtgärder vidtagits under förmedlingsuppdraget.
Myndigheten tar även upp att under juli 2027 börjar det nya AML-regelverket tillämpas vilket kan innebära nya krav på kundkännedom. Detta är något Fastighetsmäklarförbundet följer och kommer hålla medlemmar uppdaterade kring.
Om du missade vårt senaste webbinar ”Allmän riskbedömning – åtgärder mot penningtvätt” kan du se den i efterhand i vår juridiska kunskapsbank.